金融机构清廉金融文化建设研究

适用于《金融工程专业导论》

    2022年2月，中共中央办公厅印发《关于加强新时代廉洁文化建设的意见》，强调反对腐败、建设廉洁政治是我们党一贯坚持的鲜明政治立场，是党自我革命必须长期抓好的重大政治任务。

    金融是国民经济的血脉，良好的金融环境能够促进社会资源配置，促进实体经济发展。而金融腐败的存在，却带来了各种问题。金融腐败导致金融市场上的许多寻租行为，融资过程中产生了高额的非正常费用，大大提升了实体经济的融资成本，真正需要资金的融资主体如果无力承担如此高昂的融资成本，就无法获得资金，这就降低了市场配置资源的效率。而且，通过寻租行为获得资金的主体，为了能够获取利润，不得不冒高风险去经营，这又带来了逆向选择和道德风险的问题，这就给金融安全带来了隐患，日积月累就可能带来金融风险。在亚洲金融危机爆发后，学者们对危机的成因进行了探究，其中一项就是当时爆发危机的东南亚国家，普遍存在比较严重的金融腐败。总的来说，金融腐败破坏了金融市场规则，损害了金融市场的正常秩序，提高了经济运行的成本，同时还加剧了金融风险，可能会引发金融危机。金融腐败和金融风险是直接相关的，防范金融风险就一定要先做好金融腐败，维护好正常的金融秩序。

    党旗所指，行动所向。华福证券党委立足全面从严治党新形势新任务，坚持和加强党的全面领导，以学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以学习宣传贯彻党的二十大精神为主线，坚持思想建党与制度治党同向发力，压紧压实主体责任，研究制定并实施《“清廉华福”文化建设工作规划（2022-2024年）》，形成公司顶层统筹规划，职能部门加强指导、各机构具体落实并形成合力的工作格局，为公司新一轮发展提供坚强政治引领和组织纪律保障，凝聚强大精神力量。

一、品牌培育，厚植清廉根基

    立足新发展阶段，券商作为资本市场“看门人”，如何强化党的领导，发挥思想政治工作作为党的传家宝和生命线的重要作用，不断提高政治站位，正确处理政治与业务的关系，切实做到观察分析形势注重把握政治因素，筹划推动工作注重落实政治要求，处理解决问题注重防范政治风险？如何坚持“风腐一体”治，深刻把握不正之风和腐败问题互为表里、同根同源、由风及腐的内生关系，进一步健全风腐同查的工作机制，既“以案看风”又“由风查腐”，深挖细查由风及腐、风腐一体问题？如何靶向纠治，持续加固落实中央八项规定精神的堤坝，深化整治行业企业普遍发生、反复出现的问题，推进作风建设常态化长效化？这是时代之问、社会之问、行业之问。

华福证券始终坚持金融工作的政治性、人民性和专业性，牢记“国之大者”，实施《“清廉华福”文化建设工作规划（2022-2024年）》打造“清廉华福”品牌，以党的建设为“清廉华福”立“根”，确保政治方向正确；以思想政治工作为“清廉华福”铸“魂”，实施各类主题实践活动，将党建赋能由虚化实、由潜化显，“以德润身、以文化人”提升党员干部和从业人员的党性修养、道德素养和廉洁操守，彰显党建引领凝聚力。

二、“六廉”并举，擦亮清廉本色

（一）思想崇廉，夯实清正廉洁思想根基

    把牢政治方向，强化理论武装。公司党委持续组织学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，深入落实“第一议题”制度，推动全系统将习近平总书记关于党风廉政建设、廉洁文化建设的重要论述列入各级党组织学习的重要内容。同时通过公司内网“智慧党建”平台、专题学习、主题实践活动等形式，加强党史、新中国史、改革开放史、社会主义发展史宣传教育，推动理想信念教育常态化制度化，把牢理想信念“总开关”，以理论学习的新提升不断开创实践工作和事业发展的新境界。

    重视党性修养，强化铸魂工程。2022年8月21日至26日，公司党委在贵州长征干部学院举办中高层领导干部“喜迎二十大，奋进新征程”培训班。这是公司党委连续第6年组织中高层领导干部走进党的高级别干部学院集中脱产学习，完成在中组部直管的“一校三院”党校第一轮培训。公司党性教育走在行业前列，党建案例入选证券行业党建工作案例（2021）年度汇编。

    筑牢思想防线，强化执业规范。组织各级纪检监察干部讲党纪国法、讲专题党课、讲警示案例、作廉政报告，强化合规经营、风险防控和廉洁自律意识，推动广大党员干部筑牢拒腐防变思想防线。组织对新提拔干部进行任前廉政谈话、对存在苗头性倾向性问题干部进行提醒谈话、对存在轻微违纪问题干部进行诫勉谈话、对接受党纪政纪处分干部进行教育谈话等，切实做到党员干部谈话全覆盖。

（二）文化养廉，涵养清风正气滋养心田

    打造红色阵地，厚植廉洁土壤。阵地是意识形态工作的基本依托。公司党委充分发挥分支机构作用，用好用足各地特色的廉洁文化教育资源，充分挖掘红色金融文化、优秀历史传统文化、各地特色文化中的清廉基因。从全国31个省市自治区中遴选出精品廉洁文化教育基地，系统整合汇总廉洁教育文化基地信息，共同绘制覆盖全国的华福证券廉洁文化地图，促进各地党员干部充分利用各类廉洁文化阵地学廉、思廉、崇廉、践廉，打通基层廉洁教育“最后一公里”。公司各党支部积极响应党委号召，设立清廉文化图书角，以书为媒，通过学习百年党史，汲取青年奋进力量，引导广大党员干部群众读廉书、知廉事、思廉洁、践廉行，营造作为证券从业人员良好的清廉风尚。

图：华福证券梳理绘制覆盖全国的廉洁教育地图

    选树先进典型，崇尚标杆榜样。2022年6月28日，在中国共产党建党101周年来临之际，公司党委邀请全国“七一勋章”获得者、福州市鼓楼区东街街道军门社区党委书记林丹为公司全体党员作《初心不改五十载 丹心凝结为民情》专题党课。感人至深的事迹、务实创新的精神激励全员要牢记国有金融企业的定位和使命，立足岗位，履职尽责，坚持从点滴做起、从小事做起，不断转作风、强服务、办实事。公司持续进行突出贡献奖、“两优一先”、优秀员工和年度“十佳青年”等评选，深入挖掘、精心选树先进典型，以专门表彰、巡回宣讲、经验交流等方式，充分发挥榜样的引领、示范和辐射作用，推动形成“崇尚先进、学习典型、比学赶超、争做先锋”的良好风尚。  

（三）制度固廉，持续完善廉洁从业管控体系

    紧抓制度建设全贯通。公司党委每年召开党建暨纪检监察工作会议，将廉洁文化建设纳入党建和纪检监察工作要点、责任清单，推动廉洁文化建设与公司党的建设同谋划、同部署、同推进、同落实。始终坚持党建纪检与业务深度融合的原则，印发实施《关于建立健全落实重大决策部署工作机制的通知》，建立健全习近平总书记重要讲话、重要指示批示和党中央重大决策部署落实机制，建立“知”“督”“促”机制。印发实施《华福证券党委与纪委重要情况会商管理办法》，进一步促进全面从严治党主体责任和监督责任贯通融合，完善监督检查、执纪办案等制度流程，确保纪检监察机制完善、落实有力、考评及时。公司纪检监察工作以“五个监督”为主线，强化政治监督、日常监督、专项监督、基层监督、自我监督等各项目标任务，推进高质量监督体系建设。

    紧抓关键环节全覆盖。针对特定领域和环节，2022年度公司建立健全相关管控制度，涵盖防控领导干部插手干预重大事项记录报告管理、强化总部中后台关键部门廉洁自律、加强政治生态分析研判、加强纪检监察和相关职能部门协同联动、问题整改、基层党建工作考核与责任追究等方面。同时，将各单位落实廉洁从业监管要求、全面从严治党主体责任要求分别纳入合规考核和党建纪检监察考核范围，纳入领导干部述职述责和基层党组织负责人抓党建工作述职评议范围，通过将党建考核与绩效考核、人员选聘相挂钩，以考核与问责的“指挥棒”促进全体员工合规执业、廉洁从业。

（四）“头雁”护廉，打造“一把手系列工程”

    坚持“头雁”领航。公司注重落实合规文化建设、廉洁文化建设的责任担当，进一步锻造“头雁”队伍执行力。各层级主要负责人作为推进合规风控建设、廉政建设第一责任人，是本层级、本单位合规风控建设、廉政建设的重要组织者、推动者和实践者，带动清廉华福整体工作有序推进。

坚持问题导向。连续开展“一把手讲合规”“一把手讲法治”“一把手讲文化”等“兴航程”系列活动，要求各单位负责人从解决痛点和难点问题出发，直面清廉华福建设中的突出问题、难点问题，寻找破解思路、采取有力举措、直抵症结所在，以上率下引导员工将主动合规风控理念、廉洁自律意识融入到日常经营管理和行为规范，实现抓“关键少数”与管“绝大多数”相统一。

图：华福证券纪委召开传达学习二十大精神会议

（五）教育促廉，打造廉政专题活动名片

  汇编典型学习材料。公司纪委不定期组织编写《金融行业干部违法违纪警示案例》《党员干部违纪违法典型案例剖析》，组织编发《公职人员纪法禁令200条》《落实中央八项规定精神负面清单100条》等党规国法禁令清单，利用金融系统、党员干部典型的人和事，通过案例警示、廉政知识竞赛、廉政微视频制作宣讲、廉洁文化微电影、廉政案例和廉政格言警示等多样化形式，增强党员干部廉洁自律意识和拒腐防变能力，推进全面从严治党与全面从严治司紧密结合，进一步提升员工“知规矩、明底线、守禁令”的红线意识及底线思维，避免触碰纪律和法律“高压线”。

图：下发30条廉政主题格言专题学习材料 

  系统推进纪法廉洁教育专题活动。公司多维度多视角丰富党课内涵，每季度分别围绕“青年学廉”“警示促廉”“家庭助廉”“作风倡廉”主题，开展“廉政微党课”专题活动，打造“廉政微党课”名片。今年还专门组织“全员纪法警示教育月”活动。在公司内网“党风廉政”平台汇总全国各地纪委监委发布的最新反腐电视专题片7部共计24集，供各单位常态化、多角度开展警示教育。组织干部群众观看由中央纪委国家监委指导制作的警示教育片《零容忍》《永远吹冲锋号》《廉政建设系列参考片》（6部），加强对广大党员干部纪法教育、警示教育，以案释纪、以案释法，进一步推进新时代廉洁文化建设。

  因地制宜开展忆史思廉红色教育活动。公司各级党组织、各级纪委充分利用革命旧址、纪念馆等当地廉政建设基地、红色资源等开展现场教学，提升阵地育廉效果。如福州分党委分赴福建省革命历史纪念馆、林则徐纪念馆、福州三坊七巷历史人物勤廉馆等参观学习；厦门分党委组织参观厦门革命烈士事迹陈列馆及江夏堂家风馆，赴革命圣地古田会议旧址开展“警示促廉 走进古田庆祝建党101周年”主题党日活动，组织全体管理干部前往陈嘉庚纪念馆参观学习和省直机关廉政建设点——毛泽东才溪乡调查纪念馆参观学习等。通过参观现场图片、实物、模拟场景等追忆红色印记，推动学史促廉，将廉洁文化学习教育落到实处，增强各单位“一把手”和党员干部的政治定力、纪律定力、道德定力和抵腐定力。

（六）融合倡廉，内外同频共建学廉践廉好风尚

  进一步延展廉洁共同体建设。公司通过官网公示《廉洁从业告知书》并向客户、员工家属发放《廉洁从业告知书》《廉洁倡议书》，编制家庭助廉“十必问”监督提醒卡，将公司关于廉洁从业管理的相关规定要求告知客户和员工家属，一同推进作风建设及家风建设，同时教育引导广大党员干部把家风建设摆在重要位置，带好家庭廉洁表率，守好家庭廉洁门，算好家庭廉洁账，把好家庭廉洁关，促进全体员工廉洁从业，杜绝证券行业“潜规则”，共同营造廉洁齐家、风清气正的文化环境。

图：华福证券官网公示《廉洁从业告知书》

  进一步探索高校清廉金融文化机制。公司积极组织与知名高校共同探索建立清廉金融文化教育合作机制，推动清廉金融文化进校园。通过举办文化讲座、组织现场宣教、授课培养等方式，向在校学生灌输廉洁意识、规矩意识、风险意识，扣好廉洁从业“第一粒扣子”。

  进一步讲好廉洁故事。公司充分运用视频、书画、动漫等多种表现形式，有效利用广大网点、营业场所、投资者教育基地，线上与线下平台、传统与创新方式、内部平台与外部主流媒体相结合等方式，展示公司清廉金融文化新亮点、新路径、新成果，彰显公司清廉金融文化建设正能量。制作下发动画形式《党员干部廉洁自律提示卡》，进一步教育引导党员干部廉洁自律，忠诚干净担当。积极组织向福建省纪委报送《纪检监察信息》工作简报，其中1篇关于清廉文化建设的文章刊登在省纪委监委内部工作网；组织撰写、报送的《着力打造“清廉华福”文化品牌》《推进廉洁文化建设夯实廉洁思想根基》两篇文章，刊登在福建证监局廉洁文化建设专刊《机构监管简报》（2022年第4期）。

图：华福证券纪委制作下发党员干部廉洁自律提示卡

三、五个突出，成效持续彰显

  华福证券自开展“清廉华福”品牌创建以来，立足资本市场发展形势和证券行业文化建设要求，不断总结，守正创新，效果持续显现。

（一）突出党建赋能，彰显党建引领凝聚力

  坚持和加强党的全面领导是做好新时代廉洁文化建设的根本保障。公司党委强化政治领导，充分发挥党委“把方向、管大局、促落实”的领导作用，牢记“国之大者”,将思想政治工作充分融入公司党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设、制度建设、反腐倡廉建设等各个领域和环节，把握好思想政治工作显功和潜功的关系，充分发挥思想政治工作统一思想、凝聚共识、鼓舞斗志、团结奋斗的重要作用，彰显党建引领凝聚力。

（二）突出规划引领，彰显规划统领品牌力

  华福证券党委着眼于建立健全清廉文化建设工作机制，印发《“清廉华福”文化建设工作规划（2022-2024年）》，着力构建品牌引领、多维支撑、全域覆盖的廉洁文化建设体系。以2022年为“清廉华福”文化品牌创建年，2023年为“清廉华福”文化机制建设年，2024年为“清廉华福”文化总结提升年，系统、有序地推进全公司清廉文化建设。力争通过三年的努力，一体推进“不敢腐、不能腐、不想腐”的机制，促进政治生态更加清朗，为公司高质量发展注入清廉文化基因，彰显规划统领品牌力。

（三）突出机制建设，彰显制度创造文化力

  华福证券党委切实提升政治站位，通过各项机制建设，推进建立科学完备的廉洁从业制度，不断强化秉公用权、廉洁从业的理念，并促进廉洁文化建设做到“六个融入”：融入华福文化和合规文化建设、融入经营管理全过程各方面、融入绩效考核评价体系、融入员工招聘使用全过程、融入干部选拔任用全过程、融入党建共建共享主题实践，为公司高质量发展提供体系化制度保障，彰显制度创造文化力。

（四）突出系统思维，彰显教育塑造“软实力”

  创建“清廉华福”文化品牌是一个系统工程，需要统筹兼顾、系统谋划、整体推进。公司以如何做好廉洁教育的提质增效为目标，蓄好实现“不想腐”的源头活水。针对纪律教育、警示教育、家风建设和文化教育的不同特点和要求，公司建立“四位一体”的廉洁教育体系。该体系注重廉洁教育内容集成，以纪律教育明纪知止，以警示教育见危知拒，以家风建设潜移默化，以廉洁文化教育固本培元，实现 1+1＞2的教育效果，彰显教育塑造“软实力”。

（五）突出载体作用，彰显阵地拓展影响力

  公司不断创新方式方法，丰富新时代廉洁文化建设载体，彰显阵地拓展影响力。统筹线上与线下、主流媒体与自媒体、传统媒体与新媒体，形成全方位、立体化传播矩阵；突出主题主责，强化对不同层级、不同岗位廉洁从业要求宣贯，增强廉洁教育实效性；紧跟时代发展，丰富表现形式，融于日常、做在经常；坚持问题导向，注重针对易发多发问题以及重点领域廉洁风险管控案例，分领域分层级开展警示教育，增强廉洁教育针对性。同时，充分利用上级纪检监察机关推动区域性系统整改、行业性专项整改的案例成果，以案说法、以案明纪、以案促改、以案促治，实现查处一案、教育一片、治理一域。

  文以化人，廉以养德。廉洁文化建设是全面从严治党的政治任务，是干部健康成长的政治保障。华福证券将恪守证券行业荣辱观，按照“清廉华福”文化建设工作规划，不断延伸拓展廉洁文化浸润空间，深入建设“以清为美、以廉为荣、风清气正”的清廉金融文化，将“廉”动力注入经营管理全过程，融入员工思想行动中，为公司高质量发展提供文化保障，为助力营造健康的资本市场环境贡献华福担当。

二、深入思考

1．华福证券在清廉金融方面的做法给你带来什么启发？

2．除了华福证券外，目前还有哪些金融机构在清廉金融方面有较突出的表现？

3．结合金融市场的发展，请你谈谈清廉金融的重要性。